Trading Strategies Copyright copy 2016 MarketWatch, Inc. Todos los derechos reservados. Al usar este sitio, usted acepta los Términos de Servicio. Política de privacidad y política de cookies. Intraday Datos proporcionados por SIX Financial Information y sujetos a los términos de uso. Datos históricos y actuales al final del día proporcionados por SIX Financial Information. Datos intradía retrasados por necesidades de intercambio. SP / Dow Jones Indices (SM) de Dow Jones Company, Inc. Todas las cotizaciones son en tiempo de cambio local. Datos de última venta en tiempo real proporcionados por NASDAQ. Más información sobre los símbolos negociados de NASDAQ y su estado financiero actual. Los datos intradía retrasaron 15 minutos para el Nasdaq, y 20 minutos para otros intercambios. SP / Dow Jones Indices (SM) de Dow Jones Company, Inc. Los datos intradiarios de SEHK son proporcionados por SIX Financial Information y tienen al menos 60 minutos de retraso. Todas las cotizaciones son en tiempo de intercambio local. MarketWatch Principales historiasImportante información legal sobre el correo electrónico que va a enviar. Al utilizar este servicio, acepta ingresar su dirección de correo electrónico real y enviarla únicamente a personas que conozca. Es una violación de la ley en algunas jurisdicciones falsamente identificarse en un correo electrónico. Toda la información que proporcione será utilizada por Fidelity únicamente con el propósito de enviar el correo electrónico en su nombre. La línea de asunto del correo electrónico que envíe será Fidelity: Se ha enviado su correo electrónico. Fondos Mutuos y Inversiones en Fondos Mutuos - Fidelity Investments Al hacer clic en el enlace se abrirá una nueva ventana. Cinco pasos para ayudar a administrar los impuestos sobre las ganancias de inversión La recaudación estratégica de pérdidas de impuestos podría ayudarle a reducir sus impuestos sobre las ganancias de capital realizadas para el 2016. A veces una inversión que ha perdido valor puede ser una buena cosa o al menos no todo malo. Puede vender acciones, bonos, fondos mutuos u otras inversiones que han perdido valor, para reducir los impuestos sobre las ganancias de capital realizadas de las inversiones ganadoras. Su denominada cosecha de pérdidas fiscales. Por supuesto, perder dinero no se siente bien, pero una cartera bien diversificada suele contener algunas inversiones que de hecho han perdido valor. Pero no deje que los impuestos dictan su estrategia de inversión. Y porque la evaluación y la gestión de las consecuencias fiscales de sus decisiones de inversión puede ser difícil, siempre es una buena idea consultar a un profesional de impuestos. Como el final del año se acerca, es un buen momento para revisar su situación fiscal de 2016. La clave para una estrategia efectiva de recolección de impuestos es evaluar lo que posee y por qué lo posee, identificar las inversiones que han perdido valor y luego considerar la venta de alguna porción de esas tenencias para compensar las ganancias realizadas existentes. Y para hacer esto, teniendo cuidado de no perderse de su mezcla de inversión objetivo y la estrategia de diversificación. Aquí hay cinco cosas a tener en cuenta al ver cómo la recolección de impuestos puede ayudarle a reducir su factura de impuestos. Evalúe sus ganancias de capital a corto y largo plazo para el año. La manera en que se aproxima a la recolección de impuestos depende del tipo de inversor que es. Si compra y vende con frecuencia, probablemente tenga ganancias y pérdidas a corto o largo plazo para sus operaciones. Las ganancias de capital a corto plazo son aquellas realizadas a partir de las inversiones que usted ha poseído por un año o menos. Las ganancias de capital a largo plazo se realizan en inversiones con una duración superior a un año. Si usted es más de un comprador y mantenga inversor de fondos mutuos, sus ganancias pueden ser en forma de distribuciones de fondos mutuos. Mantenga un ojo atento en sus fondos proyectados fechas de distribución de ganancias de capital. Puede verificar las ganancias y pérdidas de capital en sus cuentas de Fidelidad no relacionadas con el retiro y determinar si son de corto o largo plazo con nuestra herramienta de recolección de pérdidas fiscales. Calcule su pasivo por impuestos sobre las ganancias de capital. Una vez que conozca el monto de sus ganancias de capital, puede estimar su impuesto potencial de las ganancias realizadas, basado en sus ingresos y el tipo de ganancias. Las ganancias de capital a corto plazo se gravan a su tasa impositiva marginal sobre el ingreso ordinario. La tasa impositiva marginal máxima sobre el ingreso ordinario es 39.6. Para el año 2016, se aplica a las parejas que presentan una declaración conjunta con ingresos superiores a 466.950, y contribuyentes solteros con ingresos superiores a 415.050. Para las personas sujetas al impuesto sobre la renta neta de la inversión (NIIT), que es de 3,8, la tasa efectiva puede ser tan alta como 43,4. Y con impuestos estatales y locales añadidos, las tasas pueden ser aún más altas. Para ganancias de capital a largo plazo, la tasa de impuesto sobre las ganancias de capital se aplica, y su significativamente menor. Usted no deberá ningún impuesto sobre las ganancias de capital a largo plazo si su ingreso tributable de 2016 es 75.300 o menos y usted está casado declarando conjuntamente, o 37.650 o menos si usted es un único declarante. Para la mayoría de los contribuyentes, los que tienen ingresos sujetos a impuestos entre 75.300 y 466.950 (casados, declarantes conjuntos) y 37.651 y 415.050 (declarantes solos), la tasa de ganancias de capital a largo plazo es 15. Los contribuyentes de ingresos altos, por otra parte, están sujetos a Mayores tasas de ganancias de capital. Si su ingreso imponible es más de 466.950 (declarantes conjuntos casados), o 415.050 (declarantes solos), su tasa marginal para ganancias de capital a largo plazo es por lo menos 20. Cuando el NIIT 3.8 entre en juego, Ganancias tasa de impuestos para los altos ingresos puede ser tanto como 23,8, y la tasa real aplicada a otros ingresos de la inversión puede ser tan alta como 43,4. El NIIT se aplica sobre el menor de los ingresos netos de inversión o el monto por el cual el ingreso bruto ajustado modificado (MAGI) supera los 250.000 para las parejas que presentaron conjuntamente, y 200.000 para los declarantes solos. Para obtener más información, consulte Puntos de vista. El impuesto de Medicare y usted. Coseche las pérdidas y priorice sus ahorros fiscales. Cuando usted tiene un sentido de cuánto usted puede deber en impuesto de las ganancias de capital, usted puede comenzar a buscar candidatos de la venta de la pérdida del impuesto. Considere las inversiones que ya no se ajustan a su estrategia, tienen malas perspectivas de crecimiento futuro, o pueden ser fácilmente reemplazados por otras inversiones que cumplan un papel similar en su cartera. Para mejorar sus ahorros fiscales potenciales, debe aplicar la mayor parte de su pérdida de capital como sea posible a ganancias a corto plazo, porque se gravan a una tasa marginal más alta. Esto es particularmente cierto para los inversionistas de altos ingresos. Por ejemplo, si usted está en el primer grupo de impuestos, la diferencia entre las ganancias a corto y largo plazo puede ser tan alta como 19,6 (43,4 frente a 23,8). Sin embargo, si usted está en el rango de impuestos 75,301 a 151,900 para los declarantes conjuntos y 37,651 a 91,150 para singlestthe diferencia entre la tasa de ganancias a corto y largo plazo es 10 (25 frente a 15). De acuerdo con el código tributario, las pérdidas a corto y largo plazo deben usarse primero para compensar las ganancias del mismo tipo. Pero si sus pérdidas de un tipo exceden sus ganancias del mismo tipo, entonces puede aplicar el exceso al otro tipo. Por ejemplo, si vendiera una inversión a largo plazo con una pérdida de 15.000 pero tuviera sólo 5.000 en ganancias a largo plazo para el año, podría aplicar el exceso de 10.000 a cualquier ganancia a corto plazo. Por el contrario, la estrategia menos efectiva de recolección de las pérdidas fiscales sería aplicar pérdidas de capital a corto plazo a las ganancias de capital a largo plazo. Pero, dependiendo de las circunstancias, que todavía puede ser preferible a pagar el impuesto sobre las plusvalías a largo plazo. Además, tenga en cuenta que darse cuenta de una pérdida de capital puede ser eficaz incluso si no ha realizado ganancias de capital este año. El código de impuestos le permite aplicar hasta 3.000 al año en pérdidas de capital para reducir el ingreso ordinario, que se grava al mismo ritmo que las ganancias de capital a corto plazo y los dividendos no calificados. Si todavía tiene pérdidas de capital después de aplicarlas primero a ganancias de capital y luego a ingresos ordinarios, puede llevarlas adelante para usarlas en años futuros hasta que las utilice todas. Manténgase diversificado, pero tenga cuidado con las ventas de lavado. Después de haber decidido sobre las inversiones depreciadas para vender, tendrá que determinar qué nuevas inversiones, si las hay, para comprar. Tenga cuidado, sin embargo, de no ir en contra de la regla de venta de lavado. Digamos que usted quiere comprar la misma seguridad que vendió, porque cree que tiene buenas perspectivas de crecimiento futuro o porque sería difícil encontrar una inversión que coincida con la diversificación que proporciona para su cartera. La regla de venta por lavado establece que su cancelación de impuestos será rechazada si compra la misma garantía, un contrato u opción para comprar el valor o un valor sustancialmente idéntico, dentro de los 30 días anteriores o posteriores a la fecha en que vendió la pérdida - Generando inversión. Una manera de evitar una venta de lavado, mientras se sigue invirtiendo en la industria de la acción que vendió con una pérdida, sería considerar la sustitución de un fondo negociado en bolsa (ETF) que se dirige a la misma industria. Leer puntos de vista. Costo de la pérdida de impuestos usando ETFs. Aunque algunas sustituciones son claramente permisibles, otras pueden acercarse a la interpretación del IRS de lo que constituye una seguridad sustancialmente idéntica. Si no está seguro, debe consultar a un asesor de impuestos antes de realizar la compra. Haga que la recolección de la pérdida de impuestos forme parte de sus impuestos y estrategias de inversión durante todo el año. La mejor manera de maximizar el valor de la recolección de las pérdidas de impuestos es incorporarla en su planificación fiscal y estrategia de inversión durante todo el año. La recolección de pérdidas de impuestos y el reequilibrio de carteras son un ajuste natural. Además de mantener su cartera alineada con sus metas, un reequilibrio de una o dos veces al año brinda la oportunidad de reexaminar inversiones rezagadas que podrían ser candidatos para la recolección de impuestos. También, eche un vistazo a cómo está calculando la base de costos de sus inversiones. La base de costos es simplemente el precio que pagó por una seguridad, más cualquier costo de corretaje o comisiones. Si ha adquirido varios lotes del mismo valor a través del tiempo, ya sea a través de nuevas compras o reinversión de dividendos, la base de costos puede calcularse como un promedio por acción de todas las compras (el método del costo promedio) Costo real de cada lote de acciones (el método del costo real). Para la recolección de pérdidas de impuestos, el método de costo real tiene la ventaja de permitirle designar acciones específicas de mayor costo para vender, aumentando así el monto de la pérdida realizada. Obtenga más información sobre ganancias de capital y base de costos. No socave las metas de inversión Si decide implementar la recolección de impuestos, asegúrese de tener en cuenta que los ahorros fiscales no deben socavar sus metas de inversión. En última instancia, una estrategia equilibrada y la reevaluación frecuente para asegurar que sus inversiones están en consonancia con sus objetivos son el enfoque inteligente. Más información Fidelity no proporciona asesoramiento legal o fiscal. La información aquí contenida es de carácter general y educativo y no debe considerarse como asesoramiento legal o fiscal. Las leyes y reglamentos fiscales son complejos y están sujetos a cambios, lo que puede afectar materialmente los resultados de las inversiones. Fidelity no puede garantizar que la información aquí contenida sea exacta, completa o oportuna. Fidelity no ofrece ninguna garantía con respecto a tal información o resultados obtenidos por su uso, y renuncia a cualquier responsabilidad derivada de su uso o de cualquier posición de impuestos tomada en dependencia de dicha información. Consulte a un abogado o profesional de impuestos sobre su situación específica. Los ETF están sujetos a la fluctuación del mercado ya los riesgos de sus inversiones subyacentes. Los ETFs están sujetos a comisiones de administración y otros gastos. A diferencia de los fondos de inversión, las acciones de la ETF se compran y venden a precio de mercado, que puede ser mayor o menor que su valor liquidativo y no se reembolsan individualmente del fondo. 1. El servicio de Carteras Personalizadas de Fidelity aplica técnicas de gestión de inversiones sensibles al impuesto (incluyendo la recolección de pérdidas de impuestos) de manera limitada, a su discreción, principalmente con respecto a determinar cuándo deben comprarse o venderse activos en una cuenta de clientes. Debido a que es un servicio discrecional de administración de inversiones, cualquier activo que contribuya a una cuenta de inversionista que Fidelity Personalizada Portafolios no elija retener puede ser vendido en cualquier momento después de la contribución. Un inversor puede tener una ganancia o pérdida cuando los activos se venden. Los votos son enviados voluntariamente por individuos y reflejan su propia opinión sobre la utilidad de los artículos. Un valor porcentual de utilidad aparecerá una vez que se haya enviado un número suficiente de votos. Fidelity Brokerage Services LLC, Miembro NYSE, SIPC. 900 Salem Street, Smithfield, RI 02917 Información legal importante sobre el e-mail que va a enviar. Mediante el uso de este servicio, acepta introducir su dirección de correo electrónico real y enviarla únicamente a las personas que conoce. Es una violación de la ley en algunas jurisdicciones falsamente identificarse en un e-mail. Toda la información que proporcione será utilizada por Fidelity únicamente con el propósito de enviar el correo electrónico en su nombre. La línea de asunto del e-mail que envíe será Fidelity: Su e-mail ha sido enviado. Venta al final del año Una de las mejores oportunidades comerciales del año está a punto de venir alrededor. Algunos incluso se refieren a ella como un almuerzo libre. La estrategia consiste en comprar acciones en las últimas semanas del año que están artificialmente deprimidas después de que los inversores las vendan por razones fiscales. A menudo, estas acciones se recuperan muy bien en enero después de esta venta ha disminuido. Usted debe comenzar ahora a preparar la lista de acciones que desea comprar debe la venta de impuestos de pérdida, como se llama, deprimir sus precios. Tal venta ha comenzado tan pronto como noviembre en los últimos años, y algunos comerciantes han arrebatado inmediatamente las ofertas resultantes. Usted podría perderse en algunos grandes ofertas si espera hasta finales de diciembre para actuar. Como Chris Christie campañas, una estrategia de 2016 emerge Como él crisscrosses Nueva Jersey en un empuje final de la campaña, el gobernador republicano Chris Christie ha dejado claro a los donantes, los principales partidarios y el GOP nacional que él quiere hacer algo más que una muesca de re - El próximo martes. El código tributario es la fuente última de esta oportunidad comercial de fin de año. Si un inversionista vende una acción que está manteniendo en una pérdida, puede usar esa pérdida para compensar otras ganancias que ya se ha dado cuenta de la venta de los ganadores antes en el año en el que de otro modo debería impuestos sobre las ganancias de capital. Dado que estos impuestos son tan altos como 43.4 en el nivel federal para las ganancias de las inversiones realizadas menos de un año, más cualquier impuesto adicional sobre las ganancias de capital se recauda a nivel estatal, puede tener sentido vender una acción incluso cuando su plazo más largo Las perspectivas son muy atractivas. George Putnam, editor del servicio de asesoramiento de Turnaround Letter, dice que un buen punto de partida son los que tienen las mayores pérdidas hasta la fecha. En los últimos 15 años, según el Hulbert Financial Digest, las carteras modelo Putnams han producido un rendimiento anualizado promedio de 13,8, más del doble que el 6,1 para el Wilshire 5000 WINDX, de 0,46. Que representa el valor combinado de todas las acciones negociadas públicamente, suponiendo que los dividendos se reinvierten. Putnam es un contrarian, buscando para fuera-de-favor las poblaciones que cree que finalmente se recuperará. Dice que casi siempre se enfoca en las acciones que comprará y mantendrá a largo plazo, pero hace una excepción para la estrategia de pérdida de impuestos a corto plazo. Tomar Hewlett-Packard HPQ, 0.57. Una acción ampliamente mantenida que fue el peor desempeño en 2012 de cualquiera de las 30 acciones de Dow Jones Industrial. A su baja de mediados de noviembre hace un año, la acción estaba registrando una pérdida anual de más de 50. Desde entonces hasta el final de este último enero un período de poco más de dos meses la acción ganó 47. Hewlett-Packards Impresionante rebote no fue una casualidad. Fue una de las 10 acciones que Putnam había recomendado a finales de noviembre para un rebote de fin de año. La ganancia media de las acciones desde entonces hasta el final de este pasado enero fue de 19,2, según FactSet, más del triple de la ganancia de 5,8 del SampP 500 SPX, 0,47 en el mismo período. El desempeño de esta estrategia de rebote de fin de año no es siempre tan impresionante. Tiende a ser más fuerte en años como 2012, cuando los principales promedios del mercado han publicado las mayores ganancias en los últimos meses del año, ya que en esos años los inversores tendrán la mayor cantidad de ganancias que quieren compensar. Cuando el mercado está registrando una pérdida anual hasta la fecha en el período de fin de año, en contraste, los inversores tendrán menos ganancias que necesitan ser compensadas por la venta de perdedores. Tome 2008, el corazón del mercado bajista 2007-09. La lista de candidatos de finales de año que Putnam compiló a fines de noviembre de 2008 perdió un promedio de 2,1 desde entonces hasta finales de enero, de acuerdo con FactSet. Sin embargo, superaron a SampP 500, que perdió 7,9 en el mismo período. Dada la impresionante fortaleza de los mercados bursátiles este año, deberíamos ver una gran cantidad de pérdidas fiscales en los próximos dos meses. Tanto el SampP 500 como el Dow DJIA, de 0,19 han estado batiendo récord tras récord, y todo el mercado bursátil medido por el Wilshire 5000 está luciendo una ganancia del año a la fecha de 26. Eso significa que debe haber un montón de acciones que serán Rebote en enero. En la preparación de una lista de acciones que usted desearía comprar, suponiendo que la venta de la pérdida de impuestos depresiona sus precios, usted debe excluir las existencias cuyas perspectivas son desesperadas, según Putnam. Una forma de hacerlo es incluir sólo aquellos que también son recomendados por los asesores con buenos registros a largo plazo. Las siguientes acciones son las del índice SampP 1500 que han perdido al menos 20 este año y que actualmente son recomendadas por uno o más de los asesores de Hulbert Financial Digest-monitoreados que han batido el mercado en los últimos 15 años. Son minoristas de ropa American Eagle Outfitters Higher One Holdings, una empresa de procesamiento de ayuda financiera Intuitive Surgical, que fabrica equipos quirúrgicos Servicios de Liquidez, que opera subastas en línea para la venta de equipo excedente de constructor MDC Holdings minera de oro Newmont Mining NEM, -3.14 Procera Networks EE. UU. : PKT. Un fabricante de componentes de red inalámbrica Teradata TDC, -1.30. Que proporciona almacenamiento de datos y Titan International TWI, -0,35. Que hace ruedas y neumáticos para vehículos fuera de carretera. Tenga en cuenta que usted no debe comprar inmediatamente estas u otras acciones que están luchando grandes pérdidas hasta la fecha. En su lugar, debe esperar hasta que la venta de impuestos pierda sus precios aún más en las próximas semanas. Una regla de oro útil podría ser comprar solamente las poblaciones cuyo precio cae 5 o más de los niveles actuales. No todas las acciones en su lista de verificación se caerá mucho, pero si la experiencia pasada es una guía de varios de ellos. Temas Relacionados Copyright copy2016 MarketWatch, Inc. Todos los derechos reservados. Intraday Datos proporcionados por SIX Financial Information y sujetos a los términos de uso. Datos históricos y actuales al final del día proporcionados por SIX Financial Information. Datos intradía retrasados por necesidades de intercambio. SampP / Dow Jones Indices (SM) de Dow Jones amp Company, Inc. Todas las cotizaciones son en tiempo de intercambio local. Datos de última venta en tiempo real proporcionados por NASDAQ. Más información sobre los símbolos negociados de NASDAQ y su estado financiero actual. Los datos intradía retrasaron 15 minutos para el Nasdaq, y 20 minutos para otros intercambios. SampP / Dow Jones Indices (SM) de Dow Jones amp Company, Inc. 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